退職についてもっと自信を持つための 5 つのステップ

退職についてさまざまな感情を抱くのは自然なことです。退職は人生の大きな変化であり、人々は人生の大半を準備に費やします。退職の考えはわくわくしますが、利用可能なオプションやアドバイスは、時には圧倒され、複雑に思えることがあります。退職後の準備ができていないと感じている場合にできる簡単なことがいくつかあります。このマイルストーンに向けて準備を整えるには、次の手順を確認してください。

1. ビジョンを決定します。 退職後の計画で最も楽しいことの 1 つは、自分の時間をどのように使うかを決めることです。リラックスすることを楽しみにしているだけかもしれませんが、国の別の地域に移動したり、旅行したり、ボランティアをしたり、家族や友人ともっと時間を過ごしたりすることもできます.計画は常に変更される可能性がありますが、実行したい活動のリストを作成することは、計画プロセスの重要で楽しい部分です。

2. 基本から始めましょう。 計画書を作成することが最初の重要なステップですが、数字に惑わされる前に、本当に必要不可欠な費用をまかなうために絶対に必要なものを決定してください。食料品、住宅ローンの支払い、医療費、その他の金銭的義務などの基本的なものを含めます。将来、経済的な問題に直面した場合に、支出を削減できる分野のリストを作成することをお勧めします。

3. 計画を具体的にしましょう。 厳しい現実チェックが伴う可能性があるため、多くの人がこのステップに夢中になります。まず、退職後 30 年間の必需品を賄うために必要な金額を計算し、旅行や趣味などの活動やライフスタイルの目標に伴う自由裁量の費用を追加します。自分自身に正直になり、予測で生活費の増加と医療費の上昇を説明するようにしてください。これにより、退職後に給料を取り戻し、希望するライフスタイルを実現するために必要な「収入」の概算を知ることができます。次に、401(k)、年金、現金貯蓄など、この収入を引き出すことができるすべてのソースを検討してください。また、この金額をより小さな目標に分割して、優先順位を付け、管理し、追跡しやすくすることも検討してください。

4.プランと遺産を保護してください。 口座の受益者情報が最新であることを確認し、現在および長期にわたって収入と資産を保護するための適切な保険と保護プランを用意してください。 .また、家族やあなたにとって重要な組織に残したい遺産についても考え始めてください。これらの会話にあなたの愛する人を巻き込み、あなたの意図と期待を明確に伝えてください。

5.進捗状況を追跡します。 すべての目標と同様に、マイルストーンを設定し、チェックインし、進捗状況を反映することが重要です。少しの時間と組織が大いに役立つことを覚えておいてください。毎月 1 日、家計について話し合う時間を確保し、年に 1 度、法律および財務の専門家と会うことも検討してください。目標がまだ遠くに見えたり、挫折を経験したとしても、進捗状況を確認するために余分な時間を費やしたことを後悔することはありません.これは、状況や将来の計画が変わった場合に調整を行う良い機会にもなります。

退職後の計画は、複雑で感情的で圧倒的なプロセスになる可能性があります。プロのファイナンシャル アドバイザーに客観的なアドバイスを求めることを検討してください。来るべきことに自信を持つ最も確実な方法は、それに備えるためにできる限りのことをすることだということを心に留めておくことが重要です。

Scott Serfass、CFP?、CRPC?、CDFA、ChFC?、CLU? は、ノースカロライナ州シャーロットにある Ameriprise Financial Services, Inc. のファイナンシャル アドバイザーです。彼のチームは、手数料ベースの財務計画と資産管理戦略を専門としています。彼に連絡するには、http://www.ameripriseadvisors.com/scott.d にアクセスしてください。 .serfass

記事のソース: https://EzineArticles.com/expert/Scott_D._Serfass/1700598

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