新年以降も続く健全な財務決議を行う

より良い食事をし、より多くの運動を行い、悪い習慣をなくすことは常に新年の抱負として人気がありますが、健全な経済的決意を立てることも同様に健康にとって不可欠です。では、どこから始めますか？今年以降に役立つ財務決議を設定するための推奨手順は次のとおりです。

現在の状況を監査する

まず、生活費を明確に理解できるように、現在の財政状況について予算とキャッシュフローの分析を行う必要があります。次に、あなたの収入カテゴリーの他の稼ぎ手と比較して過剰支出の領域を強調し、難しい質問を自問する必要があります.お金を節約して富を築くのに役立つライフスタイルを変える必要がありますか?

ニーズを評価した後、現在の財務ポートフォリオを監査し、構造、リスクレベル、および期待される投資収益率を分析します。あなたの現在のポートフォリオは、あなたがリタイアしたときに生きたいライフスタイルを維持するのに十分な富を築きますか?独立した収入源を築くのに役立ちますか?

リスクへの嫌悪感を決定する

ウェルスマネジメントにおいても、人生と同様に、リスクと機会は密接に関係しています。財務リスクから政治的リスク、競合他社のリスクなど、投資ポートフォリオに影響を与える潜在的な脅威は無数にあります。問題は、リスクに対してどの程度寛容かということです。

たとえば、若い人はよりリスクに寛容で、ハイリスク/ハイリターンの投資に早い段階で投資したいと考えるかもしれません。損失やミスを補うために、退職前に「滑走路」を長くします。逆に、退職のランウェイが短い人は、黄金期を迎えたときにポートフォリオを大きな損失から守りたいと考えるかもしれません。財務決議と資産管理戦略を設定する際には、リスク許容度を知ることが不可欠です。

財務目標を設定する

その後解決したら、財務上の決議を設定する時が来ました。この質問に答える主要な目標から始めます。定年退職後も自分の好みのライフスタイルを維持できる収入源を確保するには、特定の年齢でいくらのお金が必要ですか?

次に、その他の短い-長期的な経済的優先事項と目標 (大学進学のための貯蓄や家の頭金のための貯蓄など) は、あなたとあなたの家族が望むライフスタイルを築き、維持するのに役立ちます。

ウェルスマネジメントと投資戦略を作成

目標は、十分なフォロースルーがなければ達成できません。したがって、ライフスタイルのニーズ、財務目標、リスク許容度に合わせてカスタマイズされた資産管理戦略の確立を支援できる、信頼できるファイナンシャル アドバイザーを見つけましょう。

資産管理は、ポートフォリオと投資計画の一歩先を行くものと考えてください。すべてを調べ、401K や IRA などの節税ツールやオプションを最大限に活用できるようにします。また、資産と富の移転の目的も考慮されます。

資産管理戦略が確立されたら、アドバイザーと協力して、その観点からどの資産クラスが最も適切かを判断するだけでなく、ポートフォリオ戦略を作成します。リスク/リワードを決定するだけでなく、株式、債券、不動産などの各資産クラスへの最適な配分も決定します。それが決まったら、ウェルス マネジメント戦略に戻って、各投資に最適なタイプのプランを決定します。

最終的には、ポートフォリオの選択の選択肢を、利用可能なウェルス マネジメント ツールやオプションと結び付けたいと考えています。そして、このプロセスの最後には、1 年間の些細な決断を超えて、生涯にわたって富を築くのに役立つ財務目標を達成するための最良の立場に立つことができます。

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記事の出典: https:/ /EzineArticles.com/expert/Ralph_Heffelman/2067371

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