60 代の財務チェックリスト

20 代を除けば、60 代は最も重要なライフスタイルと経済的変化に直面する 10 年間の 1 つかもしれません。あなたは伝統的な定年に達したか、もうすぐ定年に達し、これから何が起こるかについて興奮し、希望を持っているかもしれません.同時に、夢の退職に向けた資金を自分が用意できるか不安かもしれません。重要なのは、財務状況を注意深く監視し、必要に応じて計画を調整することです。この重要なマイルストーンに近づいている人々のための 5 つのヒントを次に示します。

1. 支出と予算を評価します。 簡単そうに見えますが、支出をしっかり把握していますか?働いている間は、次に給料を受け取ったときに浪費を補うことができると考えるのは簡単です.退職時には、そのような贅沢をすることはまずありません。必需品をカバーするのにかかる費用を把握し、任意のアイテムにどれだけ費やしているかを調べます。また、ヘルスケア、レクリエーション、旅行など、今後数年間で支出が上下する可能性がある分野についても考慮してください。

2. 給料を取り替えます。 退職後にできる最も賢明で最も心強いことの 1 つは、通常の給料を取り替えることです。これにより、勤務中と同様に、毎月の収入が予測可能になります。年。特に最も戦略的かつ効率的な方法で引き出しを構成したい場合は、プロセスが複雑になる可能性があります。ファイナンシャルアドバイザーと税の専門家がお手伝いします。書面による計画を作成することをお勧めします (まだ作成していない場合)。これにより、今後数年間に従うべきロードマップを作成できます。

3. ポートフォリオを見直してください。 投資資産に不安を感じている場合は、ポートフォリオをよく見て、不況以降の投資の変動を確認してください。自分の立ち位置を正確に把握し、成長、収入、または保全の可能性を提供するさまざまな投資に自分の資産がどのように割り当てられているかを評価することは有益です。ポートフォリオを再調整する必要がある場合、または一部の資金を変動の少ない商品に移動する必要がある場合は、そうしてください。投資を管理するためにバランスの取れたアプローチを取ることが不可欠です。特に、退職年が近づき始めるときは重要です。

4. 合理的であること。 絶え間ない経済ニュースの流れを避けるのは難しいかもしれませんが、市場の変動や政治的な行き来で判断を鈍らせてはいけません。過度にリスクの高い資産を購入する、家を売却する、流動性の高い投資からすべてのお金を引き出すなど、迅速な修正や衝動的な決定は避けてください。個人の財政状況を安定させるために働き、同じく退職の準備をしている友人や家族に相談してください。

5. サポート ネットワークを持つことで、感情を落ち着かせることができます。 不測の事態に備えましょう。 まだ意志を持っていない場合は、やることリストの一番上に置きます。適切な場所にある場合は、それが現在の希望を反映していることを確認してください。さらに、すべての受益者情報が IRA などの特定の口座で最新のものであることを確認してください。また、あなたの計画について配偶者や大切な人、子供たちと話し合うようにしてください。また、あなたが亡くなったり、自分で経済的な決定を下すことができなくなった場合に、あなたの財務書類がどこにあるかを子供たちに知らせてください.これらは、関係者全員にとって難しい会話になる可能性がありますが、後であなたとあなたの家族が直面する可能性のあるストレスの量を軽減することもできます。年。過去に専門家のアドバイスを求めたことがなくても、始めるのに遅すぎることはありません。ファイナンシャル アドバイザーは、予算を使って当面の支出を管理し、長期的な目標に関するガイダンスを提供するお手伝いをします。

Scott Serfass、CFP?、 CRPC?、CDFA、ChFC?、CLU? は、ノースカロライナ州シャーロットにある Ameriprise Financial Services, Inc. のファイナンシャル アドバイザーです。彼のチームは、手数料ベースの財務計画と資産管理戦略を専門としています。彼に連絡するには、http://www.ameripriseadvisors.com/scott.d にアクセスしてください。 .serfass

記事のソース: https://EzineArticles.com/expert/Scott_D._Serfass/1700598

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